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Risco cambial explicado – Como reduzir riscos e lucrar no câmbio

O que é risco cambial ou risco de moeda? “Currency Risk” é comumente referido como o risco cambial e, decorre da mudança de preço de uma moeda em relação a outra.

Pequeno, médios e grandes investidores ou empresas que possuem ativos ou operações de negócios além das fronteiras nacionais estão expostos ao risco cambial que pode gerar lucros e perdas imprevisíveis a qualquer momento.

Risco cambial explicado - Como reduzir riscos e lucrar no câmbio

Risco cambial explicado

O gerenciamento do risco cambial começou a chamar a atenção nos anos 90, em resposta à crise da América Latina em 1994, quando muitos países daquela região possuíam dívida externa que excedia seu poder aquisitivo e capacidade de pagamento, e a crise cambial asiática de 1997, que começou com a crise financeira. colapso do baht tailandês (THB).

O risco cambial pode ser reduzido por Hedge, o que compensa as flutuações cambiais.

Se um investidor norte-americano detiver ações no Brasil (BRL), o retorno realizado será afetado tanto pela mudança nos preços das ações quanto pela variação no valor do real em relação ao dólar americano.

Se um retorno de 15% sobre as ações brasileiras for realizado e o real depreciar em 15% em relação ao dólar, o investidor se equilibrará, menos os custos comerciais associados.

Reduzindo o risco cambial

Para reduzir o risco cambial, os investidores de todo o mundo devem considerar investir em países que apresentam fortes moedas e taxas de juros crescentes.

Os investidores precisam revisar a inflação de um país, pois a dívida alta normalmente a precede. Isso pode resultar em perda de confiança econômica, o que pode causar a queda da moeda de um país.

O aumento das moedas está associado a um baixo produto interno da dívida em relação ao bruto (PIB).

O franco suíço é um exemplo de moeda que provavelmente permanecerá bem apoiada devido ao sistema político estável do país e à baixa relação dívida/PIB.

É provável que o dólar da Nova Zelândia (NZD) permaneça robusto devido às exportações estáveis ​​de sua indústria agrícola e de laticínios, que podem contribuir para a possibilidade de aumento da taxa de juros.

É provável que as ações estrangeiras tenham desempenho superior durante os períodos em que o dólar está fraco.

Isso geralmente ocorre quando as taxas de juros nos Estados Unidos (USD) são mais baixas que em outros países.

Investir em títulos pode expor os investidores ao risco cambial, pois eles têm lucros menores para compensar as perdas causadas por flutuações cambiais.

As flutuações cambiais no índice de títulos estrangeiros costumam dobrar o retorno de um título. Investir em títulos denominados em dólares norte-americanos produz retornos mais consistentes à medida que o risco cambial é evitado.

Enquanto isso, investir globalmente é uma estratégia prudente para mitigar o risco cambial, uma vez que ter um portfólio diversificado por regiões geográficas fornece um Hedge para a flutuação das moedas.

Os investidores podem considerar investir em países que têm sua moeda atrelada ao dólar americano, como por exemplo, a China (CNY).

Isso não é isento de riscos, no entanto, como os bancos centrais podem ajustar o relacionamento de indexação, o que provavelmente afetará os retornos dos investimentos.

Fundos com cobertura cambial

Muitos fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos são projetados para reduzir o risco cambial ao serem cobertos por moedas, normalmente usando opções e futuros.

Para termos uma ideia, com o aumento do dólar norte-americano viu-se uma infinidade de fundos protegidos por moedas introduzidos em mercados desenvolvidos e emergentes, como Alemanha (EUR), Japão (YEN) e China (CNY).

A desvantagem dos fundos protegidos por moeda é que eles podem reduzir ganhos e são mais caros do que os fundos que não são protegidos por moeda.

Existem muitas  empresas especialistas nesse negócio que possuem sua própria linha de ETFs protegidos por moeda como uma alternativa aos seus fundos internacionais mais baratos.

No início de 2016, os investidores começaram a reduzir sua exposição a ETFs protegidos por moedas em resposta a um enfraquecimento do dólar, uma tendência que continuou desde então e levou ao fechamento de vários fundos.

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